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Der ultimative Leitfaden zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) im Bankwesen für 2024

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Das Volumen der Geldwäsche beläuft sich jährlich auf 2 bis 5 % des weltweiten BIP. Der Einsatz von AML-Lösungen, einschließlich der Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden und der Einhaltung von Anti-Geldwäsche-Vorschriften für Banken, war noch nie so groß wie heute. In diesem Blog behandeln wir die Grundlagen der AML im Bankwesen, einschließlich AML-Compliance und Banking-AML-Software. All dies zielt darauf ab, das Risiko der Geldwäsche wirksam zu reduzieren.

Was ist AML im Bankwesen?

AML oder Anti-Geldwäsche umfasst die Gesetze, Vorschriften und Verfahren, die Kriminelle daran hindern sollen, illegal erworbene Gelder als legitimes Einkommen auszugeben. Dieses Rahmenwerk schützt die Integrität des Finanzsystems durch die Durchsetzung von KYC (Know Your Customer) und CDD (Customer Due Diligence).

Schlüsselkomponenten von AML

KYC-Verfahren: Hierbei handelt es sich um erste Schritte zur Überprüfung der Identität neuer Kunden und der Legitimität ihrer Gelder.CDD-Maßnahmen: Ein fortlaufender Prozess, der sicherstellt, dass Kundeninformationen und Transaktionsaufzeichnungen auf dem neuesten Stand sind, um die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zu unterstützen und bei Bedarf Untersuchungen zu erleichtern.

Entwicklung und Ausweitung der AML-Vorschriften

Der 1970 erlassene US Bank Secrecy Act (BSA) markierte den Beginn moderner AML-Bemühungen. Es verpflichtet Finanzinstitute dazu, Transaktionen über 10.000 US-Dollar zu melden, detaillierte Aufzeichnungen zu führen und identifizierbare Informationen über Kontoinhaber zu sammeln. Im Laufe der Jahre wurden diese Vorschriften um strenge Überwachungs- und Meldepflichten erweitert, um nicht nur Geldwäsche, sondern auch Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen.

AML im Bank- und Finanzwesen

AML-Compliance-Framework

Unter AML im Bankwesen versteht man eine Reihe von Vorschriften, Richtlinien und Prozessen, die erstellt werden, um ML-Aktivitäten zu erkennen, zu vermeiden und zu melden. Unter Geldwäsche versteht man den Prozess, bei dem große Geldbeträge, die durch kriminelle Aktivitäten wie Drogenhandel oder Terrorismusfinanzierung generiert werden, den Anschein erwecken, rechtmäßig verdient worden zu sein.

Wichtige AML-Strategien und -Tools

Kennen Sie Ihren Kunden (KYC): KYC ist ein Prozess, bei dem eine Bank die Identität des Kunden überprüft und deren Angemessenheit sowie das Risiko illegaler Absichten in Bezug auf die Geschäftsbeziehung prüft.Kunden-Due-Diligence (CDD): Finanzinstitute führen CDD durch, um detaillierte Informationen über Kunden zu sammeln, um deren Risikoprofil beurteilen zu können. Zur Sicherstellung der fortlaufenden AML-Compliance gehören regelmäßige Überwachungen und Aktualisierungen dazu.Erweiterte Due Diligence (EDD): Bei Kunden mit höherem Risiko führen Banken eine EDD durch, bei der zusätzliche Informationen eingeholt werden, um ein tieferes Verständnis der Kundenaktivitäten zu erlangen und damit verbundene Risiken zu mindern.Transaktionsüberwachung: Kontinuierliche Überwachung der Kundentransaktionen zur Erkennung von Mustern, die auf Geldwäsche oder andere Finanzkriminalität hinweisen.

Top-Unternehmen für AML-Lösungsanbieter

AML Italien

AML Italien bietet KYC- und AML-Lösungen für italienische Unternehmen. Ihre AML-Lösungen stellen sicher, dass Sie strenge Compliance-Vorschriften einhalten.

AML-Software: Vereinfachen Sie Ihre AML-Bemühungen mit der benutzerfreundlichen AML-Software von AML Italy.Expertenberatung: Profitieren Sie vom umfassenden Wissen ihres Teams, um eine wasserdichte AML-Strategie zu entwickeln.Leistungsstarke Transaktionsüberwachung: Identifizieren Sie verdächtige Aktivitäten mit fortschrittlichen Tools.

AML Niederlande

Steigern Sie die Effizienz und bleiben Sie konform mit AML Niederlande, Ihrem One-Stop-Shop für Know-Your-Customer- (KYC) und Anti-Geldwäsche-Lösungen (AML). Sie bieten leistungsstarke AML-Software und Echtzeit-KYC-API-Dienste. Überprüfen Sie Kundenidentitäten schnell und stellen Sie eine nahtlose Compliance für Ihr Unternehmen sicher. AML Netherland ist ein führendes Unternehmen im Bereich KYC/AML Bereitstellung modernster Tools zur Vereinfachung der Identitätsprüfung. Reduzieren Sie Risiken und konzentrieren Sie sich auf Wachstum mit AML Niederlande.

AML Polen

Schützen Sie Ihr Unternehmen vor Geldwäsche, indem Sie die AML-Lösungen von AML Poland einsetzen. Sie sind ein führender Anbieter von AML-Lösungen und bieten eine leistungsstarke Suite von Tools, die speziell für den polnischen Markt entwickelt wurden.

Leistungsstarke AML-Software: Optimieren Sie die Identitätsüberprüfung und Risikobewertung.AML-API: Integrieren Sie ihre AML-API in Ihre bestehenden Systeme.Von Experten konzipierte Lösungen: Zugeschnitten auf die besonderen Bedürfnisse polnischer Unternehmen.

AML Portugal

Vereinfachen Sie die AML-Compliance für Ihr Unternehmen mit AML Portugal. Ihre Plattform vereint Transaktionsüberwachung, Kunden-Due-Diligence und regulatorisches Reporting in einem zentralen Hub. Dies ermöglicht es Unternehmen, ihre AML-Frameworks zu stärken, die betriebliche Effizienz zu verbessern und die Einhaltung von AML-Vorschriften mit Funktionen wie Echtzeitüberwachung und automatisierten Arbeitsabläufen sicherzustellen. AML Portugal schützt Ihr Unternehmen vor Finanzkriminalität und bewahrt einen guten Ruf in der sich ständig verändernden AML-Landschaft.

AML Rumänien

AML Rumänien bietet Unternehmen in Rumänien die fortschrittlichsten Tools zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML). Die AML-Software von AML Rumänien ist speziell auf die rumänischen Vorschriften zugeschnitten und hilft Ihnen, potenzielle Risiken zu erkennen.

Identifizierung politisch exponierter Personen (PEPs) bei Kontoeröffnung und Transaktionen.Eine robuste Suite von Tools zur wirksamen Bekämpfung der Geldwäsche.

Kaynak

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